Finansijske funkcije u Microsoft Excel-u

Microsoft Excel pruža veliki izbor funkcija koje vam omogućavaju da se nosite sa matematičkim, ekonomskim, finansijskim i drugim zadacima. Program je jedan od glavnih alata koji se koriste u malim, srednjim i velikim organizacijama za vođenje raznih vrsta računovodstva, izvođenje kalkulacija itd. U nastavku ćemo pogledati finansijske funkcije koje su najtraženije u Excel-u.

Umetanje funkcije

Prvo, sjetimo se kako umetnuti funkciju u ćeliju tablice. To možete učiniti na različite načine:

1. Nakon što odaberete željenu ćeliju, kliknite na ikonu “fx (funkcija umetanja)” lijevo od trake formule.
2. Ili se prebacite na karticu "Formule" i kliknite na slično dugme koje se nalazi u levom uglu programske trake.

Bez obzira na odabranu opciju, otvorit će se prozor funkcije umetanja u kojem trebate odabrati kategoriju “finansijska”, odlučite se za željenog operatora (npr. PRIHOD), a zatim pritisnite dugme OK.

Na ekranu će se pojaviti prozor sa argumentima funkcije koju treba da ispunite, a zatim kliknite na dugme OK da biste je dodali u izabranu ćeliju i dobili rezultat.

Podatke možete odrediti ručno pomoću tipki na tipkovnici (određene vrijednosti ili reference na ćelije), ili umetanjem u polje nasuprot željenom argumentu, odaberite odgovarajuće elemente u samoj tablici (ćelije, raspon ćelija) pomoću lijeve tipke miša ( ako je dozvoljeno).

Imajte na umu da neki argumenti možda neće biti prikazani i morate se pomicati prema dolje da biste im pristupili (pomoću vertikalnih klizača s desne strane).

Alternativna metoda

Biti na kartici "Formule" možete pritisnuti dugme “finansijska” u grupi “Biblioteka funkcija”. Otvorit će se lista dostupnih opcija, među kojima jednostavno kliknite na onu koja vam je potrebna.

Nakon toga, odmah će se otvoriti prozor s argumentima funkcije koje treba popuniti.

Popularne finansijske funkcije

Sada kada smo shvatili kako je funkcija umetnuta u ćeliju u Excel tabeli, pređimo na listu finansijskih operatera (predstavljena po abecednom redu).

BS

Ovaj operator se koristi za izračunavanje buduće vrijednosti investicije na osnovu periodičnih jednakih plaćanja (konstantno) i kamatne stope (konstantne).

Obavezni argumenti (parametri) koje treba popuniti su:

• ulog – kamatna stopa za period;
• Kper – ukupan broj perioda plaćanja;
• Plt – stalna uplata za svaki period.

Neobavezni argumenti:

• Ps je sadašnja (sadašnja) vrijednost. Ako je ostavljeno prazno, vrijednost je jednaka "0";
• Tip – ovde piše:
  • 0 – isplata na kraju perioda;
  • 1 – plaćanje na početku perioda
  • ako je polje ostavljeno prazno, podrazumevano će biti nula.

Također je moguće ručno unijeti formulu funkcije odmah u odabranu ćeliju, zaobilazeći prozore za umetanje funkcije i argumenta.

Sintaksa funkcije:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

VOD

Funkcija vam omogućava da izračunate internu stopu povrata za niz novčanih tokova izraženih u brojevima.

Potreban argument samo jedan - “Vrijednosti”, u kojem trebate navesti niz ili koordinate raspona ćelija s numeričkim vrijednostima (najmanje jedan negativan i jedan pozitivan broj) na kojima će se izvršiti proračun.

Opcioni argument - “Pretpostavka”. Ovdje je naznačena očekivana vrijednost koja je bliska rezultatu VOD. Ako ovo polje ostane prazno, zadana vrijednost će biti 10% (ili 0,1).

Sintaksa funkcije:

=ВСД(значения;[предположение])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

PRIHOD

Koristeći ovaj operator, možete izračunati prinos hartija od vrijednosti za koje se plaća periodična kamata.

Potrebni argumenti:

• date_acc – datum sklapanja ugovora/namirenja po hartijama od vrednosti (u daljem tekstu: hartije od vrednosti);
• Datum stupanja na snagu – datum stupanja na snagu/otkup hartija od vrijednosti;
• ulog – godišnja kuponska stopa hartija od vrijednosti;
• Cijena – cijena hartija od vrijednosti za 100 rubalja nominalne vrijednosti;
• Otplata – otkupne iznose ili otkupnu vrijednost hartija od vrijednosti. za nominalnu vrijednost od 100 rubalja;
• frekvencija – broj uplata godišnje.

argument “Osnova” is Opciono, specificira kako se dan računa:

• 0 ili prazno – američki (NASD) 30/360;
• 1 – stvarni/stvarni;
• 2 – stvarno/360;
• 3 – stvarno/365;
• 4 – Evropski 30/360.

Sintaksa funkcije:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

MVSD

Operater se koristi za izračunavanje interne stope prinosa za određeni broj periodičnih novčanih tokova na osnovu troškova povećanja investicija, kao i procenta reinvestiranog novca.

Funkcija ima samo potrebne argumente, koji uključuju:

• Vrijednosti – negativni (plaćanja) i pozitivni brojevi (priznaci) su naznačeni, predstavljeni kao niz ili reference ćelije. Prema tome, ovdje se mora navesti najmanje jedna pozitivna i jedna negativna brojčana vrijednost;
• Rate_finance – kamatna stopa koja se plaća za sredstva u opticaju;
• Ocijenite _reinvest – kamatna stopa za reinvestiranje obrtnih sredstava.

Sintaksa funkcije:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

INORMA

Operater vam omogućava da izračunate kamatnu stopu za potpuno uložene vrijednosne papire.

Argumenti funkcije:

• date_acc – datum poravnanja za hartije od vrijednosti;
• Datum stupanja na snagu – datum otkupa hartija od vrijednosti;
• investirajte – iznos uložen u hartije od vrijednosti;
• Otplata – iznos koji treba primiti po otkupu hartija od vrijednosti;
• argument “Osnova” sto se tice funkcije PRIHOD nije obavezno.

Sintaksa funkcije:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

PLT

Ova funkcija izračunava iznos periodičnog plaćanja po kreditu na osnovu konstantnosti plaćanja i kamatne stope.

Potrebni argumenti:

• ulog – kamatna stopa na period kredita;
• Kper – ukupan broj perioda plaćanja;
• Ps je sadašnja (sadašnja) vrijednost.

Neobavezni argumenti:

• Bs – buduća vrijednost (stanje nakon posljednje uplate). Ako polje ostane prazno, podrazumevano će biti "0".
• Tip – ovdje navedite kako će se izvršiti uplata:
  • "0" ili nije navedeno – na kraju perioda;
  • "1" – na početku perioda.

Sintaksa funkcije:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

RECEIVED

Koristi se za pronalaženje iznosa koji će biti primljen do dospijeća uloženih vrijednosnih papira.

Argumenti funkcije:

• date_acc – datum poravnanja za hartije od vrijednosti;
• Datum stupanja na snagu – datum otkupa hartija od vrijednosti;
• investirajte – iznos uložen u hartije od vrijednosti;
• Popust – diskontna stopa hartija od vrijednosti;
• “Osnova” – neobavezni argument (pogledajte funkciju PRIHOD).

Sintaksa funkcije:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

PS

Operater se koristi za pronalaženje sadašnje (tj. do sada) vrijednosti investicije, koja odgovara nizu budućih plaćanja.

Potrebni argumenti:

• ulog – kamatna stopa za period;
• Kper – ukupan broj perioda plaćanja;
• Plt – stalna uplata za svaki period.

Opcioni argumenti – isto kao i za funkciju “PLT”:

• Bs – buduća vrijednost;
• Tip.

Sintaksa funkcije:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

MISSED

Operater će vam pomoći da pronađete kamatnu stopu na anuitet (finansijska renta) za 1 period.

Potrebni argumenti:

• Kper – ukupan broj perioda plaćanja;
• Plt – stalna uplata za svaki period;
• Ps je sadašnja vrijednost.

Opcioni argumenti:

• Bs – buduća vrijednost (vidi funkciju PLT);
• Tip (vidi funkciju PLT);
• pretpostavka – očekivana vrijednost opklade. Ako nije navedeno, koristit će se zadana vrijednost od 10% (ili 0,1).

Sintaksa funkcije:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

CIJENA

Operater vam omogućava da pronađete cijenu za 100 rubalja nominalne vrijednosti vrijednosnih papira, za koje se plaća periodična kamata.

Potrebni argumenti:

• date_acc – datum poravnanja za hartije od vrijednosti;
• Datum stupanja na snagu – datum otkupa hartija od vrijednosti;
• ulog – godišnja kuponska stopa hartija od vrijednosti;
• prihod – godišnji prihod od hartija od vrijednosti;
• Otplata – otkupna vrijednost hartija od vrijednosti. za nominalnu vrijednost od 100 rubalja;
• frekvencija – broj uplata godišnje.

argument “Osnova” sto se tice operatera PRIHOD is Opciono.

Sintaksa funkcije:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

ChPS

Koristeći ovu funkciju, možete odrediti neto sadašnju vrijednost investicije na osnovu diskontne stope, kao i iznos budućih primanja i plaćanja.

Argumenti funkcije:

• ulog – diskontna stopa za 1 period;
• Značenje1 – ovdje su naznačene isplate (negativne vrijednosti) i primici (pozitivne vrijednosti) na kraju svakog perioda. Polje može sadržavati do 254 vrijednosti.
• Ako je argument limit “Vrijednost 1” iscrpljeni, možete nastaviti sa popunjavanjem sljedećeg − “Vrijednost2”, “Vrijednost3” itd

Sintaksa funkcije:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

zaključak

kategorija “finansijska” Excel ima preko 50 različitih funkcija, ali mnoge od njih su specifične i usko usmjerene, zbog čega se rijetko koriste. Razmotrili smo 11 najpopularnijih, po našem mišljenju.